ייעוץ פנסיוני

יעוץ פנסיוני ותכנון פרישה

תכנון פרישה נכון ומדויק ותכנון פנסיוני טוב הם שני כלים שיתנו לכם שקט נפשי ועתיד בטוח בגיל פרישה. שני הכלים האלו הם ארוכי טווח שבהם אתם חוסכים כמעט כל חייכם והם מבטיחים לכם ביטחון כלכלי עתידי. בעוד שבעבר הפתרונות הפנסיונים הוכתבו על ידי המעבידים, כיום האחריות כולה היא בידי העובדים ולכם כשאתם מקבלים החלטות חשובות בנושא, כדאי לקבל יעוץ פנסיוני מאיש מקצוע.

יציאה לגמלאות ופנסיה

היציאה לגמלאות היא אירוע משמעותי ביותר בחייו של אדם. כל חייו עבד רצוף וחסך כספים לעתיד בתוכניות חיסכון שונות. כעת, משהגיע גיל הפרישה, הכספים האלו אמורים לתת ביטחון כלכלי ולאפשר המשך חיים בצורה נוחה ומכובדת. חיסכון פנסיוני קיים בדיוק לשם כך. זהו חיסכון ארוך טווח שתפקידיו הם להעניק את אותו ביטחון כלכלי בגיל פרישה או פתרון כלכלי בזמן משבר בריאותי או מענה כלכלי במקרה פטירה מוקדמת (חס וחלילה). בכל מקרה של אירוע כלכלי מסוג זה, החיסכון הפנסיוני יספק מענה הולם. כשבאים לערוך שינויים או שיפורים במבנה החיסכון הפנסיוני יש להיעזר באיש מקצוע מיומן שיעמוד לצידכם וייתן לכם יעוץ פנסיוני מעולה.

חובת ההפרשה לפנסיה בישראל חלה על כל עובד שכיר או עצמאי. התכנון הנכון נועד על מנת להתאים את החיסכון לכל שלב בחיים של העובד. במהלך החיים יש לבצע התאמות שונות במבנה החיסכון עקב גורמים שונים כמו שינויים בריאותיים, הולדת ילדים ושינויי עבודה שונים. החיסכון הפנסיוני מורכב מהפרשות הון לקרן הפנסיה, ביטוחי המנהלים או קרנות ההשתלמות. יעוץ פנסיוני טוב יאפשר תמהיל נכון של הפרשות למוצרים אלו במקביל לבקרה והורדה של דמי הניהול הנגבים על ידי חברות הביטוח.

השירות שלנו

ביחד, אנו נערוך בדיקה מלאה של התיק הביטוחי והפנסיוני שלכם. נשפר ונבנה תמהיל נכון ומותאם לכם אישית, נערוך בדיקת אפשרות חיסכון לטווח ארוך בעלויות עמלות הביטוח, הפנסיה ודמי הניהול.

היעוץ הפנסיוני שלנו כולל:

1. בדיקה מלאה של תיק הפנסיה
2. המלצות לביצוע
3. הפקת דו"ח אישי
4. פגישה להסבר הדו"ח וכל הנתונים
5. המלצות לשיפור
6. חיסכון בעלויות ודמי ניהול

ירון צברי ליווי כלכלי למשפחות מעניק יעוץ פנסיוני מקצועי לחוסכים.

לקביעת פגישה צרו קשר עוד היום!